Incontra il nuovo strumento di intelligenza artificiale di Google per la prevenzione del riciclaggio di denaro nelle banche
'Meet Google's new artificial intelligence tool for money laundering prevention in banks.'
Google Cloud, una divisione di Alphabet, ha introdotto l’AI Anti Riciclaggio per le banche. La soluzione proposta è uno strumento innovativo basato sull’intelligenza artificiale (AI) che mira a rivoluzionare gli sforzi di contrasto al riciclaggio di denaro nell’industria finanziaria. Il prodotto utilizza tecniche di apprendimento automatico per aiutare le banche e le altre istituzioni finanziarie ad adempiere ai requisiti normativi per l’identificazione e la segnalazione di attività sospette legate al riciclaggio di denaro.
Ciò che distingue la soluzione di Google Cloud è la sua divergenza dai sistemi di programmazione basati su regole tradizionalmente utilizzati nei sistemi di sorveglianza anti-riciclaggio. Questa scelta di progettazione non convenzionale sfida le norme del settore ed ha attirato l’attenzione di importanti attori come HSBC, Banco Bradesco e Lunar.
Questo lancio si allinea con la tendenza in corso tra le principali aziende tecnologiche statunitensi che sfruttano l’AI per migliorare vari settori. Il precedente successo di Google con ChatGPT ha spinto altre aziende a integrare tecnologie AI simili nelle loro operazioni.
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Le istituzioni finanziarie hanno da tempo fatto affidamento sull’AI per analizzare grandi volumi di transazioni quotidiane. Di solito, il giudizio umano e l’apprendimento automatico vengono utilizzati per identificare attività potenzialmente sospette che devono essere segnalate ai regolatori.
La decisione di Google Cloud di allontanarsi dai sistemi basati su regole rappresenta una scommessa significativa sul potenziale dell’AI di affrontare le sfide persistenti nel contrasto al riciclaggio di denaro. La calibrazione di tali strumenti spesso porta a un numero troppo ridotto o troppo elevato di attività segnalate, il che può sollevare preoccupazioni o sovraccaricare i team di conformità. L’inclusione di input di regole manuali contribuisce ulteriormente ad alti tassi di falsi positivi.
Con un approccio basato sull’AI, Google Cloud mira a mitigare queste sfide. Gli utenti dello strumento possono personalizzarlo con i loro indicatori di rischio, riducendo il numero di avvisi non necessari fino al 60% e aumentando l’accuratezza. HSBC, ad esempio, ha riscontrato fino a quattro volte più “veri positivi” dopo l’implementazione della soluzione di Google Cloud.
Convincere le istituzioni finanziarie a fidarsi dell’apprendimento automatico per la presa di decisioni può essere difficile. I regolatori si aspettano chiare giustificazioni adattate a profili di rischio specifici e rimane scetticismo riguardo alla capacità dell’apprendimento automatico di sostituire completamente l’esperienza umana. Per affrontare queste preoccupazioni, Google Cloud garantisce risultati migliori e una “spiegabilità” migliorata nella loro soluzione. Lo strumento sfrutta diverse fonti di dati per identificare clienti ad alto rischio, fornendo informazioni dettagliate sulle transazioni e sui fattori contestuali. Questa trasparenza favorisce la fiducia e facilita la comprensione tra le istituzioni finanziarie e i regolatori.
La soluzione anti-riciclaggio basata sull’AI di Google Cloud ha il potenziale per trasformare gli sforzi volti a contrastare le attività finanziarie illecite. La soluzione promette un’accuratezza migliorata, personalizzazione e trasparenza spostandosi verso l’apprendimento automatico, favorendo la fiducia tra le istituzioni finanziarie e i regolatori nei loro sforzi anti-riciclaggio.
